农行禹城市支行堵截一起涉诈人员开户事件

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海报新闻记者 孙晓雨 通讯员 王莹 王河南 德州报道

近日，一名自称大学生的客户急匆匆走进农行禹城市支行辖属市中支行，要求网点给开卡。大堂经理刘逸鹏立即向前接待该学生，询问其开卡用途。大学生告知用于学费缴纳，并特地告知学费两万多元，需要高额转账额度。刘逸鹏见状觉得可疑，因为大学生很少有学费超过两万元并且主动要求提额的。再说，他似乎对银行业务较为熟悉，不符合其学生的身份特征。

大堂经理刘逸鹏按照农行开户流程，让大学生填写开卡风险告知书，并告知提醒他说“开卡严禁出租出借！”刘逸鹏同时让大学生下载农行手机银行，扫描农行慧识客二维码，结果扫码是黄码。经询问，手机号为大学生父亲的副卡。刘逸鹏告知大学生，请再扫描下齐鲁反诈小卫士二维码，扫码提交后，刘逸鹏询问内勤行长，查看扫码结果，结果为中风险。内勤行长王莹立即拨打禹城反诈中心民警电话，询问该客户情况。反诈中心立即迅速高效地帮助市中支行员工查询客户具体信息。

经仔细排查发现，大学生在邮储银行开立的借记卡涉及多起刷单，已被公安部门冻结，是名副其实的涉案人员。见此情形，王莹明确告知大学生，此种类型不得办理开卡手续，并再次提醒大学生，刷单是违法行为，一定要遵守国家的法律。大学生听后表示理解并离开网点。为避免其再到别的网点开卡，防控风险。网点内勤行长立即告知其他网点注意防范。

农行禹城市支行在此堵截事件中，充分做到对每名开卡客户仔细询问开卡用途，并按规定填写开户风险告知书，坚持两码规范使用，切实起到防范作用，从源头上堵截涉诈账户出现。

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